Fidelity Global Quality Income UCITS ETF (Inc)
Wereldwijde kwaliteitsbedrijven met een relatief hoog dividendrendement.
- Uitgever
- Fidelity
- Index
- Fidelity Global Quality Income Index
- Lopende kosten (TER)
- 0,40%
- Uitkering
- Uitkerend
- Vestigingsland
- Ierland
- Replicatie
- Fysiek
- ISIN
- IE00BYXVGZ48
- Bronbelasting
- Geen Ierse bronbelasting op de uitkering; wel dividendlekkage op fondsniveau
De Fidelity Global Quality Income UCITS ETF (FGQI) is de wereldwijde variant van de Amerikaanse FUSD: dividendbetalers uit ontwikkelde landen, geselecteerd op dividendrendement én kwaliteit.
Wat zit erin?
Het fonds volgt de Fidelity Global Quality Income Index. Die selecteert grote en middelgrote bedrijven uit ontwikkelde landen met een relatief hoog dividend en sterke fundamenten, zoals winstgevendheid en een gezonde balans. Het fonds koopt de aandelen uit de index zelf (fysieke replicatie).
Kosten en uitkering
De lopende kosten zijn 0,40% per jaar. Het fonds keert het dividend uit; je hoeft het dus niet zelf te verkopen om inkomen te ontvangen.
Belasting en dividendlekkage
Het fonds is in Ierland gevestigd. Ierland houdt geen bronbelasting in op de uitkering aan Nederlandse beleggers. Wel betaalt het fonds zelf 15% belasting over Amerikaans dividend, en die kun jij niet verrekenen. Dat heet dividendlekkage.
Een rekenvoorbeeld van de lekkage: stel dat het fonds € 100 dividend ontvangt van Amerikaanse bedrijven. Dan houdt de VS daar € 15 van in, en komt er € 85 in het fonds. Die € 15 kun jij als belegger niet verrekenen, want niet jij, maar het fonds is aandeelhouder. Bij een fonds waarvan ongeveer de helft van het dividend uit de VS komt, kost dat ongeveer 0,2 tot 0,3 procentpunt rendement per jaar, bovenop de lopende kosten.
Hoe is het fonds samengesteld?
De index kiest eerst bedrijven met een hoge kwaliteit: hoge winstgevendheid, stabiele kasstromen en een gezonde balans. Daarna weegt het de bedrijven met een hoger dividendrendement zwaarder. Het resultaat is een fonds dat meer op een brede wereld-ETF lijkt dan een pure high-yield-ETF, met ook technologie- en zorgbedrijven.
Het fonds bevat enkele honderden aandelen. Doordat er ook groeiende bedrijven in zitten, is het dividendrendement lager dan bij ISPA of TDIV, maar de kans op een sterk dalend dividend is kleiner.
Wat kost het fonds je echt?
De lopende kosten van 0,40% per jaar haalt de beheerder ongemerkt uit het fonds; je ziet ze niet op je afschrift, maar ze drukken het rendement. In euro’s ziet dat er zo uit, uitgaande van een gelijkblijvende waarde:
| Belegd bedrag | Kosten per jaar | Over 10 jaar |
|---|---|---|
| € 5.000,00 | € 20,00 | € 200,00 |
| € 10.000,00 | € 40,00 | € 400,00 |
| € 50.000,00 | € 200,00 | € 2.000,00 |
Daar komen de transactiekosten van je broker bij, en bij FGQI soms een wisselopslag als je in een andere valuta koopt. Wie maandelijks kleine bedragen inlegt, let vooral op de kosten per aankoop; de brokervergelijker zet ze op een rij.
Waar je op let
- Kosten. 0,40% is hoger dan bij brede wereld-ETF’s; het verschil telt over de jaren op.
- Veel VS. Ook in een wereldwijd fonds zijn Amerikaanse bedrijven meestal het grootste deel.
- Uitkerend. Het dividend komt op je rekening. Herbeleggen doe je zelf.
Voor wie past FGQI?
FGQI past bij beleggers die een wereldwijde ETF willen met een redelijk dividend, maar zonder alles in te zetten op een hoog rendement. Het is een middenweg tussen een brede wereld-ETF en een pure dividend-ETF.
FGQI vergeleken
- FUSD: dezelfde methode, maar alleen Amerikaanse bedrijven.
- VHYL: goedkoper en breder, maar zonder kwaliteitsfilter.
- WQDV: ook een combinatie van kwaliteit en dividend, van iShares.
Veelgestelde vragen
Is FGQI een goede dividend-ETF?
Het is een goede keuze als je kwaliteit belangrijker vindt dan een zo hoog mogelijk dividend. Bekijk ook beste dividend-ETF’s vergeleken.
Hoe vaak keert FGQI uit?
Meerdere keren per jaar. Zie de dividendkalender voor de exacte datums.
Waarom zitten er technologiebedrijven in?
Omdat de index eerst op kwaliteit selecteert. Technologiebedrijven met een dividend en sterke winstgevendheid komen daardoor wel in aanmerking.
Wanneer keert FGQI dividend uit?
FGQI keert dividend uit, meestal in februari, mei, augustus en november. Er is nu geen nieuwe ex-dividenddatum bekend; zodra die er is, staat hij in de dividendkalender. Om recht te hebben op het dividend koop je uiterlijk op de handelsdag vóór de ex-dividenddatum. Alle datums staan in de dividendkalender.
Vergelijkbare dividend-ETF’s
Dit artikel is algemene informatie en geen beleggingsadvies. Beleggen brengt risico’s met zich mee; je kunt (een deel van) je inleg verliezen.
Verder lezen
Gerelateerde artikelen
Eén mail per maand, met de ex-dividenddata die ertoe doen
Plus nieuwe artikelen en wijzigingen in de belastingregels. Geen tips over wat je moet kopen.
Afmelden kan altijd met één klik.