VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
Grote dividendbetalers uit ontwikkelde markten, geselecteerd op een duurzaam hoog dividend.
- Uitgever
- VanEck
- Index
- Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders
- Lopende kosten (TER)
- 0,38%
- Uitkering
- Per kwartaal
- Vestigingsland
- Nederland
- ISIN
- NL0011683594
- Bronbelasting
- Nederlands fonds: 15% dividendbelasting op de uitkering, verrekenbaar
De VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF (TDIV) belegt in grote bedrijven uit ontwikkelde landen die een hoog en houdbaar dividend betalen. Het fonds is in Nederland gevestigd, wat voor de belasting verschil maakt.
Wat zit erin?
Het fonds volgt de Morningstar Developed Markets Large Cap Dividend Leaders-index. Die kijkt niet alleen naar de hoogte van het dividend, maar ook naar de houdbaarheid ervan. Uit de bedrijven die die toets doorstaan, komen die met het hoogste dividendrendement in de index.
Kosten en uitkering
De lopende kosten zijn 0,38% per jaar. Het fonds keert elk kwartaal dividend uit. De datums vind je in de dividendkalender.
Belasting
Omdat TDIV een Nederlands fonds is, wordt over de uitkering 15% Nederlandse dividendbelasting ingehouden. Die verreken je in je aangifte. Op het niveau van het fonds kan buitenlandse bronbelasting wel kosten, zoals bij elk fonds; lees meer bij dividendlekkage.
Hoe is het fonds samengesteld?
De index bevat 100 aandelen. Een bedrijf komt erin als het een bovengemiddeld dividendrendement heeft én het dividend volgens Morningstar houdbaar is: de verwachte winst moet het dividend ruim dekken. Daardoor vallen bedrijven die op het punt staan te verlagen er meestal uit.
Doordat de index weegt naar de omvang van het uitgekeerde dividend, hebben grote betalers zoals banken, oliemaatschappijen en farmaceuten een flink gewicht. Technologie weegt licht.
Wat kost het fonds je echt?
De lopende kosten van 0,38% per jaar haalt de beheerder ongemerkt uit het fonds; je ziet ze niet op je afschrift, maar ze drukken het rendement. In euro’s ziet dat er zo uit, uitgaande van een gelijkblijvende waarde:
| Belegd bedrag | Kosten per jaar | Over 10 jaar |
|---|---|---|
| € 5.000,00 | € 19,00 | € 190,00 |
| € 10.000,00 | € 38,00 | € 380,00 |
| € 50.000,00 | € 190,00 | € 1.900,00 |
Daar komen de transactiekosten van je broker bij, en bij TDIV soms een wisselopslag als je in een andere valuta koopt. Wie maandelijks kleine bedragen inlegt, let vooral op de kosten per aankoop; de brokervergelijker zet ze op een rij.
Waar je op let
- Hoge kosten voor een ETF. 0,38% is meer dan veel brede wereld-ETF’s; het verschil telt over de jaren op.
- Sectoren. Hoge dividendbetalers zitten vaak in financiële bedrijven, energie en nutsbedrijven. Dat geeft minder spreiding dan een brede index.
- Uitkerend. Het dividend komt op je rekening. Herbeleggen doe je zelf.
Het belastingvoordeel van een Nederlands fonds
TDIV is een fiscale beleggingsinstelling (FBI) in Nederland. Het fonds houdt 15% Nederlandse dividendbelasting in op de uitkering, en die verreken jij in je aangifte. Belangrijker: een Nederlands fonds kan de buitenlandse bronbelasting die het zelf betaalt, voor een deel in mindering brengen op de dividendbelasting die het moet afdragen. Daardoor is de dividendlekkage bij TDIV meestal lager dan bij een vergelijkbaar Iers fonds.
Voor wie past TDIV?
TDIV past bij Nederlandse beleggers die een hoog dividendrendement willen met een selectie op houdbaarheid, en die willen profiteren van de Nederlandse fiscale structuur. Het fonds is wel geconcentreerder dan VHYL.
TDIV vergeleken
- VHYL: veel breder gespreid en goedkoper, maar met meer lekkage. Zie TDIV of VHYL.
- ISPA: ook 100 aandelen met een hoog dividend, maar duurder en Duits gevestigd. Zie ISPA of TDIV.
- FGQI: legt meer nadruk op kwaliteit dan op hoogte van het dividend.
Veelgestelde vragen
Wanneer keert TDIV uit?
Elk kwartaal. Zie de dividendkalender voor de exacte datums.
Krijg ik de 15% dividendbelasting bij TDIV terug?
Ja, je verrekent hem in je aangifte inkomstenbelasting, net als bij een Nederlands aandeel.
Waarom is TDIV duurder dan VHYL?
De lopende kosten zijn 0,38% tegen 0,29%. Daar staat tegenover dat TDIV door de Nederlandse structuur minder dividendlekkage kan hebben. Het verschil in netto rendement is daardoor kleiner dan de kosten doen vermoeden.
Wanneer keert TDIV dividend uit?
TDIV keert elk kwartaal dividend uit, meestal in maart, juni, september en december. Er is nu geen nieuwe ex-dividenddatum bekend; zodra die er is, staat hij in de dividendkalender. Om recht te hebben op het dividend koop je uiterlijk op de handelsdag vóór de ex-dividenddatum. Alle datums staan in de dividendkalender.
Vergelijkbare dividend-ETF’s
Dit artikel is algemene informatie en geen beleggingsadvies. Beleggen brengt risico’s met zich mee; je kunt (een deel van) je inleg verliezen.
Verder lezen
Gerelateerde artikelen
Eén mail per maand, met de ex-dividenddata die ertoe doen
Plus nieuwe artikelen en wijzigingen in de belastingregels. Geen tips over wat je moet kopen.
Afmelden kan altijd met één klik.